毕马威：2023年第一季度银行业监管处罚分析洞察报告（14页）.pdf

1、毕马威企业咨询（中国）有限公司二零二三年鉴过知来向往而新2023年第一季度银行业监管处罚分析洞察2023第一季度银行业监管处罚分析报告2 2023毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询(中国)有限公司 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所 澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所 香港特别行政区合伙制事务所，均是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。前言2023年开年，银行业强监管态势继续延续，虽然罚单数量较去年同期下降超三成，但罚没金额出现了小幅上升，罚单“大额化”趋势初显

2、。从处罚重点来看，信贷业务与重点合规事项管理仍为处罚集中领域，而处罚案由则呈现多样化特点，涉及贷后管理、贷款三查、监管信息报送、反洗钱、员工行为及案件管理、内控管理等案由的相关处罚居高不下。从区域形势来看，山东省监管机构开出的罚单金额和数量呈现双高，远超其他省份，总行及属地机构应予以适当关注。从处罚对象来看，针对国有银行的罚没金额较去年同期增幅超140%，监管机构对重大违法违规行为的处罚力度持续加码。在监管动态方面，包括商业银行金融资产风险分类办法、商业银行资本管理办法（征求意见稿）在内的等多项监管新规于2023年第一季度发布；我国金融监管体系亦迎来重大改革。银行业金融机构应及时研判监管变化与

3、政策导向，推进从“被动合规”到“主动管理”的合规转型，在各业务和管理领域落实审慎经营规则，在机构和员工层面落实行为监管要求，持续强化金融风险防控能力。1 监管处罚整体情况042 监管处罚重点趋势洞察053 处罚领域分析074 处罚案由分析085 处罚区域分析096 处罚对象分析107 大额罚单分析11目录2023第一季度银行业监管处罚分析报告4 2023毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询(中国)有限公司 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所 澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所 香港特别行政区合伙制事务所，均是与英国私营担保有限公司 毕马威

4、国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。2023年第一季度，中国银行保险监督管理委员会（“银保监会”）、中国人民银行（“人民银行”）、国家外汇管理局（“外汇管理局”）（含总部及其派出机构）三大监管机构针对银行业金融机构及从业人员共下发罚单836张，罚没金额共计约6.27亿元1。1 监管处罚整体情况较2022年同期，罚单数量下降超三成，罚没金额则出现小幅上升。整体而言，一季度银行业监管高压态势依然持续，大额罚单2数量较去年同期有所下降，但罚没金额较去年同期略有上升，高于2022年各季度罚没金额。从处罚机构来看，银保监会、人民银行、外汇管理局的罚单数量均较

5、同期有所下降。其中，银保监会的罚单数量较去年同期降幅最大，达37.82%；人民银行的罚没金额较去年同期下降46.87%；外汇管理局的罚没金额较去年同期增长59.17%。上升下降各监管机构罚单数量及罚没金额1、本报告基于监管机构公开发布的处罚数据，按照“监管机构做出处罚决定的日期”进行统计分析。2、大额罚单为单张罚单罚没金额为100万元以上（含）的罚单。监管机构罚单罚单数（张）数（张）同比变动幅度同比变动幅度罚没金额（万元）罚没金额（万元）同比变动幅度同比变动幅度银保监会610-37.82%55,48228.36%人民银行214-24.11%6,757-46.87%外汇管理局12-14.29%4

6、8959.17%56,24950,31661,77040,88762,7291,2771,6381,7861,420836050,000100,00005001,0001,5002,0002,5002022一季度2022二季度2022三季度2022四季度2023一季度银行业监管处罚趋势总罚没金额（万元）总罚单数量（张）罚单数量（张）罚单数量（张）罚没金额（万元）罚没金额（万元）2023第一季度银行业监管处罚分析报告5 2023毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询(中国)有限公司 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所 澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会