中国保险资产管理业协会：2018-2020中国保险资产管理业金融科技发展报告(87页).pdf

1、1 中国保险资产管理业金融科技发展报告（2018-2020） 中国保险资产管理业 金融科技发展报告 （2018-2020） 中国保险资产管理业协会 金融科技专业委员会 1 中国保险资产管理业金融科技发展报告（2018-2020） 编 委 会 顾 问：段国圣 王军辉 曹德云 编 委 会 主 任：宋子洲 编委会副主任：韩 松 罗水权 余荣权 张 弛 张 轶 陈 琛 陈 沫 陈国力 董占军 编 委 会 成 员： 中国保险资产管理业协会 王 铁 陈 伟 中国人寿资产管理有限公司 董占军 蒲 旭 天风证券研究所 徐 坤 梁 晨 雷俊成 安 鹏 葛婧瑜 恒生电子股份有限公司 张 永 潘 毅 万得智能研究院

2、 张 锐 宋晓言 通联数据股份公司 蒋 龙 吴 跃 刘秋燕 中国人民大学 杨 东 上海保险交易所 卢 旻 中国保险资产管理业金融科技发展报告 （2018-2020）编委会 2 中国保险资产管理业金融科技发展报告（2018-2020） 3 中国保险资产管理业金融科技发展报告（2018-2020） 前 言 随着科技的进步以及与金融行业的深度融合，金融科技开始风靡全球金融圈，中 国也紧紧抓住了金融科技的机遇。当前，我国金融科技发展步入 3.0 快速成长阶段， 新技术的快速发展不断深化金融科技应用，云计算、大数据、人工智能、区块链、机 器人流程自动化等技术与金融传统业务深度融合，业务模式和商业模式都在

3、发生巨大 的变革。 中国保险资产管理业协会成立以来，一直将推动行业发展、支持行业建设、扩大 行业影响作为工作目标之一，立足保险资管，面向大金融市场，深入理论研究与业务 实践，依托市场平台、凝聚行业力量、整合行业资源、形成行业合力，致力于成为提 升行业能力、引导行业创新、推动行业发展的重要力量。协会秉持对我国保险资产管 理业金融科技创新的持续跟踪与研究，整合多方资源完成中国保险资产管理业金融 科技发展报告（2018-2020），详细分析保险资产管理业金融科技最新发展动态及 未来发展保障措施。 中国保险资产管理业金融科技发展报告（2018-2020）全文分为五章。其中， 第一章通过金融科技的基本定

4、义、发展历程以及商业模式，全面梳理国内外金融科技 发展现状；第二章从全球及中国保险资产管理业数据出发，结合行业自律组织、资管 机构及科技公司等多个主体的金融科技实践应用，对我国保险资产管理业应用金融科 技的现状与挑战进行深入分析；第三章提出中国保险资产管理业金融科技发展的战略 目标、基本原则、发展模式以及实现路径；第四章从中国保险资产管理业业务角度出 发，分别从投资决策、投资运营、客户服务以及 IT 服务四个维度详细阐述中国保险 资产管理业金融科技的应用场景；第五章基于金融科技建设的复杂性、长期性和保险 资产管理行业的实际业务情况，提出中国保险资产管理业金融科技发展的保障措施。 4 中国保险资

5、产管理业金融科技发展报告（2018-2020） 本报告集中展示了中国保险资产管理业在金融科技领域的创新实践，深入分析金 融科技在保险资管行业中的应用场景，并针对行业发展情况探索保险资管金融科技的 发展路径。全文主要呈现以下特点： 密联业务 , 实用实效。金融科技的发展浪潮为资产管理机构在日趋激烈的竞争中 突围带来了新的机遇，我国保险资管机构结合自身发展需求开展了金融科技领域的多 项实践。投研业务上，可通过自动报告生成、金融搜索引擎、智能辅助投资决策和量 化投资实现投研智能化；销售和客服上，可通过客户分群、客户留存、投资组合拓展、 销售提升、销售团队维护等优化业务流程和客户维护；风险管理上，可通

6、过信用风险 预警、市场风险预警、操作风险预警实现风险全面监测；日常管理上，金融科技还可 以在科技化办公、人力资源管理、知识管理和企业服务支持等方面提升保险资管机构 运营能力。 聚焦前沿，引领趋势。信息技术的发展日新月异，头部金融机构在信息技术方面 的重视程度不断提高，推动其在金融业务中的应用落地进程不断加快。聚焦国内外金 融科技的前沿成果，跟踪保险资管业务的最新实践，剖析技术的本质特性与发展路径， 研判未来行业演进融合的趋势。其中，云计算将更加关注安全稳定和风险防控；大数 据应用走向跨界融合，助力风控和营销领域；人工智能将由深度学习转向认知计算， 实现金融应用场景全方位覆盖；区块链从概念走向应