胡润百富：2022中国式家族办公室行业发展白皮书（72页）.pdf

1、2022中国式家族办公室行业发展白皮书1 家族办公室：兴盛新象、源远流长我在中国内地和香港生活了超过十余年，在神州大地所见证的创新力，以及不断推陈出新的中国式解决方案，都令我赞叹不已。家族办公室的发展正是这创新周期加速的最新例子。随着国内超高净值家族快速增长，对于家族办公室的高端需求与日俱增，如何通过中国式家族办公室更好地满足这些家族的需求，便成为在这转折时期亟待探索的课题。作为代际传承的银行基业，瑞士瑞联正是家族企业的典范。我们的总部设于日内瓦，早于 2014 年在上海设立据点，最近再将业务拓展至海南省海口。瑞士瑞联能够获得合格境内有限合伙人(QDLP)试点企业的资格，充分说明各相关单位对我

2、们的雄厚实力的肯定。自 1969 年创立至今，瑞士瑞联本着企业家的开创精神，致力于守护超高净值家族的财富和照顾家族成员所需。我们以家族企业起家，深切体会到家族需要的并不只是保障和增长财富，因此从建行以来专注于提供真正个性化的服务和意见，全方位覆盖对富裕家族举足轻重的范畴。我们看重与客户共建互信互重、长久深厚的合作伙伴关系，通过彼此的坦诚互动，瑞士瑞联助力客户在波谲云诡的格局中机敏应变，并拆解投资世界错综复杂的形势。家族办公室服务在近年呈现的主要趋势，就是越来越多家族通过设立单一家族办公室架构，从而以专业方式管理家族财富。借着单一和联合家族办公室所提供的跨领域专业支援，家族能够妥善地将从家族企业

3、产业链所累积的巨大财富，与其私人投资分开管理。基于家族的财富规划日渐走向横跨不同司法管辖区的全球布局，家族也日渐意识到必须具备海外经验，才能满足有序管理其财富的需求。借着这份与胡润百富联合发布的2022 中国式家族办公室行业发展白皮书，阐述了我们对于中国财富管理的发展远景，展示了积极开发先导思想和促进深度讨论的担当和责任。我们剖析中国式家族办公室当前的态势、挑战和机遇，以及追溯设立家族办公室的引导原则，早在中华历史文化里“以俭守家、世代兴昌”的价值观中植根。瑞士瑞联发挥在财富、资产和治理的专业优势，逐一考量各家族的独特情况，助力家族实现财富目标，这包括建立制度化的投资方式，强化家族对财富的治理

4、、加强家族的内部沟通，以及为家族引进切合所需的专业资源。对于考虑设立单一家族办公室，或是有意建立单一或联合家族办公室架构的家族，我们凭着自身的成功经验和一应俱全的丰富资历，成就家族践行理想，这不仅是为了确保长远的财富规划周全完善的方案，也是促进家族和谐的良方。期望本报告能够对您如何能长远有序地守护财富有所启发，让您获益良多。序言贝名康 Michael Blake瑞士瑞联亚洲区首席执行官 2目录瑞士瑞联序言01胡润开篇04名词解释05主要观点061.1 家族办公室在中国历史悠久，并非舶来品1.2 家族办公室外在表现是家族守门人，其内涵价值是时间价值和社会价值第一章 家族办公室的历史追溯与价值内涵

5、082.1 回顾中国高端财富管理市场2.1.1 底层逻辑：私人财富快速增长且正在从第一代向第二代传承的过程中，最紧迫的需求是“顶层设计”，这正是中国式家族办公室的核心功能和价值体现2.1.2 顶层逻辑：中国式家族办公室是践行共同富裕目标的重要参与者和专业服务提供者2.2 中国式家族办公室处于初级发展阶段，其成熟发展还需要较长的时间探索2.2.1 非商业型家族办公室：现阶段聚焦解决需求，而非管理需求2.2.2 商业型家族办公室：“百花齐放”第二章 中国式家族办公室发展逻辑探寻163 关于瑞士瑞联70研究方法与版权声明72关于胡润百富集团713.1 基本概貌3.2 服务内容：财富规划被认为是核心竞

6、争力3.2.1 财富规划：以家族可持续发展为顶层设计3.2.2 资产规划：落地实施，尚未知行合一3.2.3 专业咨询服务：税法是基础，教育是永恒的话题第三章 解码中国式商业型家族办公室特征324.1 一体化服务：变局下，全球化需求仍在4.2 ESG 投资：助力家族可持续发展4.3 社会影响力：塑造家族社会价值4.4 未来合作生态圈：开放与共赢第四章 中国式家族办公室发展方向展望44附录54附录 1 全球家族办公室成功经验分享附录 2 行业的声音附录 3 瑞士瑞联的家办经验36 42022 胡润全球富豪榜数据显示，今年共有来自 69 个国家 2,558 家公司的 3,381 位十亿美金企业家上榜