毕马威：2022年香港私人财富管理报告（41页）.pdf

1、 私人财富管理报告2022年香港私人财富管理报告2 2022 毕马威会计师事务所 香港特别行政区合伙制事务所，是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。32022年香港私人财富管理报告摘要行业概况促进市场增长科技监管人才与工作模式关于私人财富管理公会关于毕马威联系我们040818263236424344目录 2022 毕马威会计师事务所 香港特别行政区合伙制事务所，是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。2022 毕马威会计师事务所 香港特别行政区合伙制事务所，是与英国私营

2、担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。2022年香港私人财富管理报告4背景第七份香港私人财富管理年度报告由私人财富管理公会（PWMA）和毕马威中国合著，共同提出了对当前形势的深度见解，并剖析行业如何继续应对持续的挑战。本报告亦同时围绕科技、监管和人才等重要议题，探讨相关增长机遇和发展趋势。本报告主要根据私人财富管理公会会员机构的网上调查结果（42家会员机构中的36家作出了回应）和超过200名会员机构的客户的意见调查，以及对香港行业内高管人员、监管机构和其他行业利益相关者的访谈编制而成。调查和访谈均于本年6月至8月期间进行。调查结果显示，在稳健

3、的净资金流入的支持下，未来五年香港私人财富管理行业的增长预期依然乐观。新冠肺炎疫情继续对私人财富管理机构的运营模式产生长期影响，但最大影响源于香港的出行限制，导致难以开拓新客户。宏观经济环境和地缘政治形势的变化也使客户对待风险更加审慎，他们希望保护自己的投资组合免受通胀影响，并在经济衰退中寻找创造价值的机会。尽管面临着市场波动和充满挑战的外部环境，但私人财富管理行业对未来增长和数字化转型仍持乐观态度增长机会 受访机构对香港私人财富管理行业的前景充满信心，并视中国内地（包括在岸和离岸市场）为增长的主要动力。对香港而言，继续成为在中国能够创富的离岸财富管理中心依然非常重要，而各机构也将粤港澳大湾区

4、视为其离岸增长计划的关键。争取年轻一代客户仍是一大重要增长途径。私人财富管理行业认为数字化转型在吸引此类客户方面将发挥重要的作用。提供全面的数字化和多渠道产品和服务以及自助投资平台，被视为是实现这一目标的重要举措。吸引更多家族办公室也将是实现该行业增长目标的关键。香港政府已采取积极措施，包括投资推广署于2021年成立FamilyOfficeHK专责团队，并在2022-2023年度财政预算案中提议为家族办公室引入税收优惠制度。然而，受访公会成员希望能够看到更多支持和举措，以更有效地提升香港在吸引家族办公室方面的竞争力。摘要 2022 毕马威会计师事务所 香港特别行政区合伙制事务所，是与英国私营担

5、保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。52022年香港私人财富管理报告客户调查显示，私人财富管理机构在很大程度上满足了他们对数字化的预期，这表明在新冠肺炎疫情期间加速数字化转型已经得到了回报。然而，受访机构在满足客户数字化预期的能力方面提出了更高的自我要求，他们表示在线上服务范围、自助服务、个性化服务以及整体客户体验方面仍需改进。在数字化转型投资方面，未来几年各机构将重点从面向客户提供信息和执行能力的解决方案，转向能够提供财务规划、客制化市场洞察信息和投资组合分析能力的解决方案。挑战宏观经济环境和市场波动已取代监管环境成为私人财富管理行业面临的

6、首要问题。近期市场波动以及世界各地收紧货币政策无疑对其产生了影响。2021年，私人财富管理行业的资产管理规模（AUM）下降了 6%，究其原因是市场录得负回报，因净资金流入仍旧强劲。即使是在资金持续流入的情况下，一些私人财富管理机构仍对香港作为金融中心的吸引力存在忧虑。因为出行限制已经对该行业造成影响，特别是在开拓新客户方面。但香港仍然是一个颇具吸引力的财富管理中心，受访客户在几个关键领域认为香港是他们的首选，包括交易和开户的便利性以及投资选择。然而，业界不应对此感到自满，因为仍存在亟待解决的挑战和问题，并且有迹象表明客户正寻求利用新加坡作为记账中心。吸引并留住人才仍然是私人财富管理行业的一大问