新财道&浙金信托：2022中国香港私人财富管理行业发展报告（20页）.pdf

1、目录目录 前言前言 第一章第一章 中国香港：极具竞争力的全球财富管理中心中国香港：极具竞争力的全球财富管理中心 （一）香港成为全球金融中心的主要因素 （二）内地尤其是粤港澳大湾区对香港发展的强劲支持 第二章第二章 香港私人财富管理行业面临的挑战香港私人财富管理行业面临的挑战 （一）新冠肺炎疫情仍是影响最大的宏观因素（二）ESG投资带来新的挑战，财富管理行业面临变革（三）关注虚拟资产投资在财富管理领域的发展（四）与以新加坡为代表的其他离岸中心竞争日趋激烈 第三章第三章 香港仍是中资财富管理机构海外布局首选香港仍是中资财富管理机构海外布局首选 （一）香港当局持续推动私人财富管理行业发展（二）中资财

2、富管理机构加速在香港布局 第四章第四章 香港拟出台家族办公室新政及税务优惠香港拟出台家族办公室新政及税务优惠 （一）香港拟出台家族办公室新政的背景（二）香港家族办公室及其税务优惠政策 前前言言“小河弯弯向南流，流到香江去看一看，东方之珠我的爱人，你的风采是否浪漫依然”，熟悉的旋律寄托了太多人儿时对香港美好的憧憬和向往。香港毗邻中国大陆的优越的地理位置，助力其紧密连接急速发展的内地市场，而背靠潜力巨大的粤港澳大湾区更是赋予了香港发展的无限可能。与此同时，香港在资本市场、法律制度、营商环境、税收优惠以及专业人才配备等方面的综合优势，使其成为了全球投资者尤其是中国大陆人士资产及财富管理中心的理想地点

3、。近年来，香港的资产和财富管理行业有了长足的发展，私人财富管理行业的竞争力及规模已然跻身全球财富管理中心前列，并成为香港国际金融中心的优势行业。本报告向您深入阐述香港成为全球知名财富管理中心的原因，香港财富管理行业发展的现状、面临的挑战，以及香港政府为巩固香港作为亚洲财富管理中心地位采取的一系列金融监管、改革措施以及税收优惠政策。我们还将详细解析香港为与新加坡角逐“亚太地区家族办公室中心”地位，拟出台的家族办公室新政及具体的税务优惠政策。不容置疑，香港正以一种更为开放、包容的姿态和胸襟迎接着来自全球尤其是中国大陆的同胞，我们相信香港财富管理行业的发展必将开启崭新的篇章。1现代意义的财富管理，通

4、常认为发端于欧洲。16世纪时，瑞士日内瓦出现了第一批从事财富管理业务的私人银行家。随着工业革命的蓬勃发展，美国产生了数量众多的富豪和富豪家族。19世纪中后期，以花旗银行、J.P.摩根为代表的私人银行开始向这些富豪提供各项财富管理服务。1882年，约翰洛克菲勒成立了家族办公室，通过家族办公室对家族事务和传承进行管理的模式由此兴起。二战后，随着亚洲经济的崛起，现代意义的财富管理在亚洲获得了广阔的发展。尤其是中国香港地区，背靠中国内陆，依靠得天独厚的条件，迅速跻身于全球财富管理中心。2中国香港：中国香港：极具竞争力的极具竞争力的全球财富管理中心全球财富管理中心香港位于亚洲中心要冲，与世界各地紧密联系

5、，有着绝佳的地理位置。五小时内可飞抵逾全球半数人口居住的地方，不仅是亚洲主要的交通及商业枢纽，更是进入中国内地市场的主要门户，由香港飞抵主要中国内地城市只需四小时，一小时内更可来往香港、澳门和珠江三角洲西部地区。优越的地理位置优势助力香港更紧密连系急速发展的内地市场，（一）（一）香港成为全球金融中心的主要因素香港成为全球金融中心的主要因素叠加香港自由放任的自由市场模式、普通法制度下健全的法律体系、有利的监管环境、富有深度且兼具流动性的资本市场、极具竞争力的商业环境、富有吸引力的税收优惠制度、顶尖的专业服务和人才配备等优势，香港成为内地资本市场连接全球的纽带，备受全球投资者尤其是中国大陆人士的青

6、睐。20世纪60年代起，亚太地区经济增长强劲，亚洲“四小龙”和“四小虎”的快速崛起，使得亚太地区的私人财富急剧扩张。欧美地区的头部私人银行开始进入亚太地区开展私人银行业务。20世纪末，亚洲财富管理业务迅速增长，并逐渐形成中国香港、新加坡、日本、韩国、中国台湾等区域性财富管理中心。香港因其独特的地理优势、健全的法律体制环境、相对自由的贸易环境、优惠的税收制度以及透明的货币发行局制度等，成为亚洲最具竞争力的国际金融平台、全球第三大金融中心。1997年香港主权回归后，中国政府对香港奉行的“一国两制”、“港人治港”、高度自治的基本国策为香港回归后持续的高度繁荣稳定奠定了政策主基调。3粤港澳大湾区（GB